透過區域中心 (RC) 申請 EB-5 簽證的投資者通常必須將資金轉入美國的託管帳戶，然後再將其全部投資於 EB-5 專案。
今天的常見做法是 供 EB-5 投資者託管 一旦他們選擇了一個項目並準備投資。專案背後的開發商或RC透過第三方（託管代理）建立帳戶，通常確定資金何時以及如何釋放的條件。通常的條件是 EB-5 申請人已成功提交 I-526 表格或美國移民局批准該表格，或者該將資金全部投資於就業創造實體 (JCE)，該實體負責創造EB-5 計劃所需的就業機會。
託管被認為是一種安全的選擇，因為賣方和買方都可以 EB-5項目 擁有對此類銀行帳戶的平等存取權。
「這是投資資金最安全的方式，」說 鮑比·安，安律師集團管理成員。 “投入的資金可以直接投資於新的商業企業，也可以存入託管帳戶。”
然而，EB-5 投資者必須了解與此類銀行帳戶相關的缺點和風險。
EB-5 律師 芳樂KLD LLP 的合夥人表示：「雖然託管傳統上是作為 EB-5 投資者的託管選項提供的，但它們是否仍然擁有投資者期望的相同保護值得懷疑。一個簡單（也是主要）的原因是，如今託管協議在收到 I-526E 後釋放資金是很常見的。因此，您需要問問自己，您到底受到什麼保護。帳戶裡有大約六週的資金？
使用 EB-5 資金託管帳戶時要避免的危險訊號
使用託管帳戶的一大優點是其靈活性。如果 EB-5 投資者決定停止申請，他們可以輕鬆撤回資金。為避免任何潛在風險，建議EB-5投資者在申請獲得批准之前定期檢查其資金，以防止資金被濫用。如果投資者難以監控其資金，這可能是一個潛在的危險信號。
與使用託管帳戶相關的其他風險包括釋放資金的時間和毫無根據的承諾。
Ahn 表示，「投資者應避免的可能危險信號是選擇使用提交 I-526 申請作為觸發條件的 RC，即託管帳戶條款規定在接受 I-526 申請後釋放資金」 526 申請由美國移民局提交，但申請未獲得批准。這縮短了託管期限，從資金電匯到 RC 的時間開始，到 USCIS 批准 I-526 申請時結束，到投資者只需提交申請的較早日期。這給投資者帶來了重大風險，因為 I-XNUMX 申請可能會在資金發放數月或數年後被拒絕，且無法保證獲得批准。
EB-5 律師還解釋說，如果 I-526 被拒絕，RC 承諾退款，以促進資金快速轉移到項目，這會帶來不利影響。 「區域中心已開始在託管協議中納入一項規定，即如果I-526 申請被拒絕，該中心將向被拒絕的投資者退還投資金額，在某些情況下，會創建一個由部分初始資本組成的基金投資者在託管中投資，以退還被拒絕的投資者，這可能導致投資者的全部投資金額無法應用/釋放到 [JCE]，」她補充道。
據證券和訴訟律師稱 羅伯特·康沃爾，另一個顯著的缺點是缺乏依賴性，這被認為是 EB-5 專案更快資金部署的一個優勢。 「值得注意的是，在我過去見過的幾個失敗的項目中，開發商甚至移民律師控制下的託管提供者都聲稱他們不是獨立的，所有這些都是為了傳達資金部署的迅速性。我的觀點是，應該避免宣揚這種所謂競爭優勢的項目。
EB-5 投資者成功託管資金的最佳實踐
徹底 盡職調查 EB-5 律師表示，了解發放資金的託管帳戶條件是避免風險的第一步。這些條件通常是申請人必須審查的 EB-5 專案文件的一部分，包括 私募備忘錄 (PPM) 通常交給潛在投資者以及經營或合夥協議。
正確的託管設定可以決定 EB-5 申請的成敗，因此透明度至關重要。
「正確規劃和建置EB-5 託管帳戶是整個EB-5 產品的基本要素，因為託管帳戶設定不當可能會導致I-526 申請被拒絕（即，在提交I-526 申請後將資本置於託管中） -XNUMX)，」Ahn 解釋道。
此外，EB-5 投資者必須將投資資金轉移到與 JCE 使用的帳戶不同的帳戶。 Le 堅持其文件還應明確說明發放資金的時間表以及資金是否僅投資於相關 EB-5 項目。
「這就是為什麼投資者在投資時首先需要了解需要哪些保護和保障，因為託管期轉眼間就結束了，」他補充道。 「有兩件簡單的事情是，他們是否應該從一開始就投資該特定項目，以及如果他們的I-526 出現問題，有哪些退款條款——具體來說，他們正在考慮什麼退款期限和條件。由實際現金支持的退款條款通常比基於尋找替代投資者的退款條款更安全（你指望發行人成功籌集更多資金來將你換掉）。
EB-5 律師建議投資者質疑託管機構釋放資金的速度。 「真正的問題是：如果發行人能夠快速釋放資金，他們會為投資人提供哪些保障？換句話說，NCE/發行人實質上已經扮演了託管代理商的角色來提供這些保護。這就是現實。所有的道路都會回到項目承銷以及您是否應該先投資該項目，因為投資者會發現他們受到託管代理的保護有限。無論它是否是直接 EB-5 投資的區域中心，都是如此。如果您不信任管理您投資的人，為什麼要把您辛苦賺來的錢交給他們呢？
至於如何管理託管，盡職調查必須確認服務提供者了解 EB-5 計畫法規和複雜性。
Cornish 補充說，EB-5 申請人了解該第三方代理人是誰。 「[他們]往往沒有調查託管提供者的信譽。此路線圖通常源自於交易的 PPM 或營運/合作夥伴協議，其中提供了託管提供者的資格。投資者應調查這些文件中對託管提供者施加的任何資格是否已滿足。這包括託管提供者的公司狀況、財務穩定性以及了解其在與當前交易類似的項目開發方面的經驗。
他還建議投資者應充分了解託管費以及支付者。 “如果投資者預計作為特別會員/特別合作夥伴就定制費用安排進行談判，情況尤其如此。”
Le 的結論是，即使託管帳戶看起來很安全，在轉帳時也必須遵循常識。 “如果您收到經紀帳戶或個人帳戶的電匯指令，最好盡快逃離該 EB-5 項目。”
EB-5 投資者託管帳戶的替代方案
託管帳戶並不是 EB-5 投資者轉移資金的唯一選擇。然而，有 有限的支票或儲蓄帳戶服務 Le 警告說，要在當前銀行體系中持有 EB-5 資本。
「無論是區域中心還是直接 EB-5 投資，資金都可以轉入任何美國銀行帳戶，但目前只有少數銀行願意持有 EB-5 投資。大多數帳戶將是託管帳戶或支票帳戶（一旦從託管帳戶釋放，將收到 EB-5 資金）。
華美銀行是允許外國人出於 EB-5 投資目的轉移資本的活躍美國銀行之一。
業務關係經理 Holly Huang 表示：「在我們的客戶抵達美國之前，我們可以協助他們開設銀行帳戶。客戶可以輕鬆地在線上開設帳戶並接收他們的帳戶和路由號碼。進行 EB-5 投資通常涉及大量電匯。
該銀行與房地產經紀人推薦的正在獲得或最近獲得綠卡的 EB-5 投資者合作。在美國設立海外帳戶可以幫助客戶為抵達美國和合法居留做好準備。 EB-5 簽證是在這裡合法居住的第一步，但他們必須照顧其他事情，例如他們的孩子要去哪裡上學或住在哪裡。
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