「我們的使命是提供政府尋求的透明度」 - EB5Investors.com

來自我們的贊助商: “我們的使命是提供政府尋求的透明度”

EB5Investors.com 員工
Jill Jones 解釋了 EB-5 資金管理如何在防止資金濫用和提高行業合法性和透明度方面發揮關鍵作用。

自 5 年改革與誠信法案 (RIA) 頒布以來,EB-2022 簽證計畫經歷了重大轉變,對於美國的投資者、開發商和區域中心來說變得更加安全和複雜。

JTC 集團美國專業管理主管兼總法律顧問吉爾瓊斯 (Jill Jones) 強調了以下關鍵作用: EB-5 基金管理人 確保該簽證計劃的合規性、透明度和效率,幫助維護其完整性並支持其在美國持續取得成功。

JTC 集團為 EB-5 利害關係人提供全面的 EB-5 管理解決方案,重點在於確保法律合規性、交易透明度和有效的資金管理。

瓊斯強調,這項目前由 RIA 授權的金融服務對於防範 濫用 EB-5 資金 並減少「不良行為者」所帶來的風險。也增強了吸引力 EB-5 項目,有助於推動投資動力並支持產業成長。

您在 EB-5 市場中觀察到哪些主要趨勢?

JTC 於2020 年收購了NES Financial,該公司自5 年以來一直是EB-2009 基金管理公司,致力於推廣最佳實踐。被廣泛認為是保護投資者的最佳實踐。當時,由於缺乏監管,EB-5 行業經常被比作「狂野的西部」。我們看到的主要趨勢是採用更強大的報告和透明度。因此,基金管理人對於增加該計劃的合法性至關重要。

EB-5 計畫越結構化和透明,國會鞏固其永久性的機會就越大。我們相信這是一個美麗的節目,可以做很多好事,但令人沮喪的是,聚光燈常常落在壞演員身上。在 JTC,我們優先展示基金管理人如何提升 EB-5 產業,為所有參與者提供更高的安全性和透明度。

與其他就業簽證計畫和整個美國移民產業相比,為什麼 EB-5 會引起如此關注?

有時有一個 不熟悉該程序的人的誤解 該計劃只是購買綠卡的一種機制,而不是一種將富有、經驗豐富的外國人引入美國並為已經居住在美國的美國公民和居民創造新就業機會的工具。經常被忽略的是 EB-5 計畫所產生的重大正面影響。雖然媒體可能會關注出現問題的實例,但現實是該計劃已經取得了有意義的成果,例如建立造福當地社區的特許學校並為美國工人創造數十萬個就業機會。重要的是要記住,這些項目不是為了“外國人搶走工作”,而是為了促進經濟成長並為美國公民和居民創造機會。

RIA 和基金管理部門如何為改善 EB-5 計劃的形象和信任做出貢獻?

這次改革成功地減少了不良行為的發生,這表明它正在做它應該做的事情。該計劃已經取得了長足的進步。最初,在 RIA 頒布後,出現了一些猶豫,特別是因為 EB-5 領域有許多參與者沒有為引入額外供應商(例如基金管理人)的成本製定預算。 EB-5 發行人並不總是有可用資金來預先支付此類費用,因為它們通常只有在吸引投資者並將投資資金投入使用後才能產生收入。基金管理人有責任展現自己的價值,展示他們如何增強 EB-5 流程的安全性、透明度和合規性,從而幫助他們更快地籌集資金。

對於當今參與 EB-5 投資的服務提供者來說,基金管理人有多重要?

真正的基金管理是一項超越初步募款階段的服務。每個投資者都有重要的記錄,一旦 資本投資 部署到創造就業機會的企業,同時資金用於創造就業活動,並在結束投資並將資金回饋給投資者時再次使用。 例如,您可以期望為每位投資者的利益產生一定比例的利息,並收取管理基金或營運基金的費用。 EB-5區域中心,以及讓投資者準備好在不同時間獲得回報等。擁有一名基金管理人可以增加價值。它不僅增強了專案對投資者和開發商的吸引力,而且使他們能夠自信地前進,確保專案和投資者實現其預期目標。

投資人在進行 EB-5 專案盡職調查時應該對基金管理人進行哪些研究?

首先,檢查參與創建專案發行文件的整個團隊,尤其是證券和移民顧問,這一點至關重要。投資者需要看到所有 發售文件 設計符合證券法和移民法。了解這些顧問是否對 EB-5 產品的細微差別有具體經驗非常重要。他們在成功設計和實施 EB-5 專案方面的記錄是一個重要因素。

同樣重要的是 EB-5 基金管理人的角色。與傳統的私募股權基金管理不同,EB-5 管理是一項更全面的工作。投資者不僅應評估基金管理人提供的報告的細節和質量,還應評估基金管理人如何履行其作為聯準人的職責,這是 RIA 的一項新要求。如果執行得當,基金管理人增加的監督和報告可以增強投資流程的完整性。

錯誤可能發生在 EB-5投資流程,更多的是由於人為錯誤而不是故意欺詐。因此,確保所有金融交易的啟動和仔細審查至關重要。投資者應在整個過程中堅持監督和透明度,因為這可以建立對其資金管理和移民旅程整體成功的信任和信心。

許多基金管理提供者(例如 JTC)提供線上門戶,允許投資者登入並存取報表,這非常有幫助。然而,擁有監控即時資訊的能力就更有價值了。這種即時訪問使投資者能夠隨時了解他們的投資,並了解事情的進展。透過關注這些方面,投資人可以享受更安全的投資體驗。

您認為客戶面臨哪些 EB-5 基金管理人可以幫助他們克服的主要挑戰?

在早期階段,我觀察到開發商由於傳統貸款面臨的挑戰而被 EB-5 計劃所吸引。獲得替代融資來源變得至關重要。然而,許多開發商沒有發行證券的經驗,這意味著他們沒有簿記或管理銀行關係的內部資源以及所有適用的法規。這就是 EB-5 管理員可以發揮很大作用的地方。我們管理後台任務,使開發人員能夠專注於開發專案的基本面向。

JTC 的 EB-5 管理解決方案如何協助客戶應對 EB-5 投資生命週期的複雜性?

我們首先解決客戶的挑戰,最初由於我們的銀行關係而專注於託管服務,這使我們能夠促進從海外接收資金。我們的技術還使我們能夠以具有成本效益的方式進行分帳核算,而銀行通常很難做到這一點。

當我們在託管方面工作時,我們注意到許多客戶都依賴電子表格來完成可以由基金管理人更好地處理的任務。這項洞察促使我們開發了基金管理服務。

當客戶準備好他們的 向美國公民及移民服務局 (USCIS) 提交年度申報,他們被提醒需要移民記錄,包括創造的就業機會數量、每個投資者家屬的詳細資訊以及回覆 RFE 或管理兒童超齡的重要截止日期。為了解決這個問題,我們將移民工作流程組件納入我們的服務中。

另外,由於大多數 EB-5 專案的結構為貸款,我們推出了一項貸款管理服務,該服務提供月度報表來追蹤應計利息、付款和應計費用。雖然過去並非所有客戶都使用過這項服務,但隨著市場變得更加複雜,我們看到人們的興趣越來越大。

您的 EB-5 客戶最需要什麼類型的服務?

由於 RIA 的要求,我們的聯名服務已成為最受歡迎的服務。我們確保資金按照發行文件中的預期和規定受到密切監控和部署。其次,基金管理是我們第二受歡迎的服務,儘管它對不同的客戶來說可能意味著不同的事情,而且投入的時間也可能有很大差異。如果我們嚴格地解釋 RIA,基金管理從產品推出市場時開始,一直持續到基金關閉,記錄保存期限再延長五年。這意味著真正的基金管理是一項長期參與。

我們的託管服務需求量排名第三。許多銀行對於接受與他們沒有事先關係的投資者的外國資金猶豫不決,因為他們更喜歡可以親自前往分行並提供身份證明的儲戶。為了解決這個問題,我們努力尋找願意參與的銀行,其中一些銀行甚至可以提供貸款資源,並在持有資金時提供更高的回報,同時最大限度地降低合規問題的風險,這些問題可能導致銀行關閉帳戶並迫使發行人尋找替代解決方案。

在向您的客戶提供這些服務的同時,您能否與 EB-5 投資者互動?

我們的主要客戶是區域中心或發行人,但我們也透過線上入口網站與投資者互動。如果投資者遇到登入問題或尋求具體聲明,可以聯絡我們。此外,我們使用我們的入口網站分享有關 EB-5 專案的最新信息,使我們能夠將專案經理的資訊直接推送給投資者。

您的 EB-5 客戶還可以從您的基金管理服務中獲得哪些其他機會?

RIA 的一項重要成果是 每個區域中心都需要接受審核 至少每五年一次,許多人現在正在經歷第一次審計。美國移民局特別注重審查成立文件、公司章程、營運協議和幾年的銀行對帳單。然而,許多區域中心都經歷過員工流動,這意味著新員工可能不熟悉這些歷史文件的儲存位置。雖然他們可以存取在其任職期間創建的記錄,但查找較舊的文件可能是一個挑戰。

為了幫助我們的客戶,我們強調我們一直在為他們安全地儲存這些重要文件。我們可以將所有內容編譯到組織良好的資料夾中,以確保它們為審核做好準備。此外,我們可以參與提供改造流程,立即開始與區域中心合作,收集歷史資料並更新記錄。這涉及創建所需文件的全面清單並系統地收集它們,以便區域中心在收到審計請求時做好充分準備。

JTC 是否注意到該區域中心審核流程中的任何問題?

最令我驚訝的是,美國公民及移民服務局現在要求區域中心工作人員登入他們的平台並展示對他們會計的存取權。對於那些一直在內部管理會計的人來說,這意味著從團隊中抽調某人參加審計會議來管理請求。然而,對於那些使用外部基金管理人的人來說,他們可能需要安排自己的基金管理人參與審計,並表示:「我已經聘請了專家來處理這個問題;讓他們給你看。

當 RIA 首次頒佈時,我們意識到需要監控這個過程,但無法完全預測它最終會帶來什麼。與 GAAP 下的財務審計不同,USCIS 執行的是更具政府風格的審計,這為我們在此過程中為客戶提供支援和指導創造了絕佳的機會。

您對 EB-5 產業和遵守 RIA 的 RC 的未來有何看法?

我不僅準備好看到整個行業接受並遵守 RIA,而且我對該行業的未來持樂觀態度。它已經顯著成熟,最近的審計就是證明。今天活躍的參與者要么是長期的利益相關者,要么是真正致力於該計劃的人,這預示著該計劃的未來。

我們的使命是提供政府在 EB-5 產業中尋求的透明度。我們致力於確保該計劃保持可行並持續發展。我們正在積極尋求永久重新授權並倡導增加可用簽證。最終,我們希望看到該計劃在未來許多年裡發揮其應有的作用。

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