瑪爾塔·利洛
EB-5 法規要求投資者從合法來源取得投資資本，且與犯罪活動沒有任何關係。自從 5 年 EB-2022 改革和誠信法案 (RIA) 將於 2022 年對資金來源 (SOF) 提出新的、更嚴格的文件要求，旨在確保申請人遵守這些限制。
條件要求 EB-5 投資者提交商業和稅務記錄 過去七年，向 USCIS 提交 I-526 表格（EB-5 流程的第一步）。此外，申請人必須揭露所有代表其將資金轉移到美國的個人的身分。即使是禮物和貸款也必須滿足「誠信」的先決條件，以確保它們來自允許的來源。
收集追蹤資金路徑所需的大量文件具有挑戰性。當資金來自現金、非貨幣禮物和其他非常規捐款，並且由於文化或其他原因沒有文件支持這些資金時，情況會更加複雜。
Abbas Law PLLC 的首席律師Farah Abbas 解釋說，儘管EB-5 法律顧問投入了大量精力來收集最詳細的資金來源，但「這並不總是可能的，這取決於某些文件規範或獲得批准的時間長度”。相關交易已通過。”
對於擁有足夠資金、需要更多文書工作來支持的潛在 EB-5 投資者來說，這種情況尤其令人畏懼。移民律師表示，潛在客戶在做出決定之前必須仔細評估其資金來源的可行性，因為這可能會決定申請的成敗。
當沒有 EB-5 資本的書面記錄時
在某些國家/地區，可能沒有任何關於十多年前在過去的銷售過程中贈送的財產贈與的文件記錄。這同樣適用於許多文化中常見的現金和珠寶禮物。親戚或朋友經常贈送這些禮物來紀念特殊場合或作為代代相傳的遺產。然而，RIA 要求禮物必須「善意」提供，不得有非法目的。在非正式但合法的背景下確定向 EB-5 投資者的祖先贈送禮物的日期可能具有挑戰性。
EB-5律師兼Lu & Associates律師事務所移民律師事務所管理律師， 盧英 (Elissa)，描述了一位中國 EB-5 投資者的案例，她的祖母在 30 多年前購買了一套房子，最近又賣掉了，為她的孫子籌集 EB-5 資金。 「奶奶需要證明她最初是如何獲得這所房子的。他們會查看合約、首付款等。
Lu 表示，2022 年和2023 年AAO（行政上訴辦公室）的一些決定駁回了EB-5 投資者無法提供20 至30 年前的銀行對帳單或稅務記錄以證明投資者/贈與者將資金存放在銀行的案件。 「這幾乎是一項不可能的任務，尤其是在中國，當時他們直到 1990 世紀 30 年代中期才擁有電腦。從那時起，所有銀行記錄都是手動記錄，因此他們不可能將手動記錄保存 XNUMX 年。
在這些情況下，收集支援這些產品的文件可能會變得繁重且具有侵入性，並且時間有限。
當找不到時，EB-5 律師 邁克爾活塞 態度堅定：「我別無選擇，只能告訴客戶預計會被拒絕，」EB-5 律師說。由於監管要求投資者證明他們合法地從贈與和非銀行貸方獲得資金，“依賴贈與的請願書沒有書面記錄或跟踪記錄，因此無法證明其是通過合法方式獲得的”。應該被認為是不可接受的，」他堅持認為。
EB-5 投資者可以在 I-526 申請中解釋說，他們沒有必要的文件來支持他們的某些投資 EB-5資本 並提供銀行證明，證明他們無論如何都可以進行投資。然而，美國移民局可以否認這些理由。 「如果美國公民及移民服務局不接受進一步的解釋，例如銀行證明稱此類文件不可用或不存在，並否認該案，投資者可以向AAO 提出上訴，或者他們只是對聯邦法院的決定提出質疑。
EB-5 資金的當前解決方案和首選來源
如今，EB-5 投資資金證明的做法旨在緩解疑慮。阿巴斯解釋說，現金儲蓄比禮物更容易記錄。然而，即使這些有時也沒有必要的文件來追蹤現金的來源。 「最後的辦法是投資者提交自己簽署的聲明以及了解現金交易的第三方簽署的聲明。如果有其他輔助方式來顯示交易發生，則可以提供這些方式來支持簽署的聲明。也許投資者支付現金購買房產，但隨後可能會有一份契約或登記冊反映所支付的金額和付款方式，」律師說。
同時， 史蒂芬妮·J·劉易斯 國際商業律師事務所 (International Business Law Firm) 解釋說，她的公司「使用從初始來源到 EB-5 存款的資金鏈中每個人的經過公證的宣誓書。有時我們有多個來源；對於每個來源，我們都有該來源資金的完整監管鏈，直到該來源資金存入 EB-5。監管鏈需要申請人花費時間和精力，但到目前為止，它對我們來說很有效。
皮斯頓的結論是，投資者通常會將禮物轉化為資本，以獲得抵押銀行貸款。 “如果一個人把錢存入銀行並用它來抵押貸款，那麼就不再需要證明資金是通過合法手段或合法來源獲得的。”
免責聲明：本文表達的觀點僅代表作者的觀點，不一定代表出版商及其員工的觀點。或其附屬公司。本網站上的資訊僅供一般資訊；這不是法律或財務建議。具體的法律或財務建議只能由完全了解您特定情況的所有事實和情況的持證專業人士提供。在參與 EB-5 計畫之前，您應該尋求法律、移民和財務專家的諮詢 在本網站上發布問題並不構成律師與客戶之間的關係。您發布的所有問題都將向公眾公開；不要在您的問題中包含機密資訊。
