EB-5計畫申請包是EB-5簽證計畫中一套重要的文件。對於尋求EB-5融資的開發商而言，它至關重要，因為它能確保符合監管法律法規，保持與EB-5投資者之間的透明度，並提供吸引外國資本所需的必要文件。
此融資方案的關鍵要素包括專案預算、可行性及經濟研究報告、商業計劃書、有限合夥協議、託管協議和私募備忘錄。這些要素共同支持計畫申請區域中心牌照，使開發商能夠在保障投資者利益的同時獲得投資。
提供的服務內容是什麼？
該資料包通常包含 500 至 1,500 頁，結合了財務、法律和經濟文件，以支持該計畫的區域中心申請（I-956 表格）及其投資行銷工作。
開發商必須製作此軟體包，以確保獲得 EB-5 資金，確保合規性，並與 EB-5 投資者保持透明度。
為什麼重要
開發商需要一份產品方案包來：
- 遵守美國公民及移民服務局（USCIS）和美國證券交易委員會（SEC）的規定。
- 向投資者展現透明度，提供清晰的專案細節和風險評估。
- 透過正式協議和資訊揭露保護投資者。
- 獲得區域中心稱號並證明能夠創造就業機會。
誰負責準備？
- · 移民律師 – 準備 I-956 申請並確保符合 USCIS 規定。
- · 公司及證券律師 – 起草投資文件，如私募備忘錄和有限合夥協議。
- · 經濟學家 – 進行就業創造分析（經濟研究）。
- · 商業計劃書撰寫人 – 撰寫符合美國公民及移民服務局 (USCIS) 要求的專案計畫書。
- · 可行性顧問 – 評估商業和財務可行性。
- · 託管銀行－保障投資者資金安全，直到滿足釋放條件。
EB-5投資移民方案的目的是什麼？
該方案的主要用途是支持開發商透過 I-956 表格申請區域中心許可證，使項目符合 EB-5 投資移民簽證計畫的資格，並向潛在的 EB-5 投資者推廣該項目，以籌集項目開發所需的資金。其他目標包括：
1. 監管合規性：
此融資方案確保 EB-5 項目符合美國公民及移民服務局 (USCIS) 的規定和證券交易委員會 (SEC) 的法律，使開發商能夠有效地從外國投資者那裡籌集資金。
2. 透明度：
它提供了項目的詳細信息，包括項目目的、預算、地點、經濟可行性和潛在回報。這些資訊對於EB-5申請人評估計畫的可行性和潛在風險至關重要。
3. 投資者保障：
該資料包包括有限合夥協議、託管協議和私募備忘錄等文件，其中概述了投資者的權利和責任、管理結構以及為保護投資者資金而採取的財務保障措施。
時間安排是怎樣的？
開發商取得區域中心許可證後，即可向EB-5投資者籌集資金。他們可以自行管理EB-5項目，也可以與現有中心合作。通常，審批需要3個月到1年時間，期間他們需要聘請律師和會計師等第三方承包商來準備投資方案。申請流程則由移民律師負責。
EB-5申請方案的關鍵組成部分
1.專案預算
方案必須包括專案的目的、開發類型、地點和建設預算。
2.可行性研究
可行性研究由第三方機構進行，旨在評估專案的可行性和價值，通常需要開發商支付 20,000 萬至 30,000 萬美元，耗時三到四週。建議在產品方案製定初期就委託進行可行性研究和經濟評估。
3. 經濟研究
這份由EB-5經濟學家撰寫的就業報告分析了建築數量和專案收入，以計算創造的直接和間接就業。該經濟學家利用軟體評估專案成本和就業類別，從而深入了解專案創造的就業總數。
4. 商業計劃書
EB-5專案的商業計劃書包含技術細節。通常會聘請專業撰稿人；有時也會由同一位EB-5經濟學家負責撰寫。費用在5,000美元到15,000美元之間，整個過程需要幾週時間。在此之前，必須先完成經濟研究。
5. 有限合夥協議
有限合夥協議 (LP) 對 EB-5 投資者至關重要。投資者作為有限合夥人 (LP) 參與由普通合夥人 (GP) 管理的基金。每位投資者出資 800,000 萬美元，與其他投資者的出資匯集在一起。 LP 協議明確規定了投資者的權利、投資期限，並概述了基金收益和資金來源問題等風險。它是投資所需的發行文件之一。
6. 託管協議
許多EB-5項目都使用第三方託管銀行，這些銀行作為中介機構，將資金存放在安全的銀行帳戶中。這個過程涉及文件準備，並確保投資資金不會直接進入基金，而是先進入第三方託管帳戶。第三方託管只有在滿足特定條件後才會釋放資金，從而為投資者提供保障，使其成為EB-5項目的重要組成部分。
7. 私募備忘錄
證券律師負責起草私募備忘錄（PPM），以確保符合美國證券交易委員會（SEC）的規定。 PPM是一份揭露文件，詳細說明了整個交易，包括商業計劃書、經濟報告以及評估或可行性報告。起草PPM的律師也會準備認購文件，以確認投資者已閱讀PPM並承諾參與該計畫。
9. 諒解備忘錄和貸款文件
簽署的諒解備忘錄 (MOU) 或意向書確立了新成立實體 (NCE) 或特殊目的實體 (SPV) 的條款，這些實體匯集 EB-5 投資者的資金用於專案。該基金可以像債務基金一樣運作，向創造就業實體 (JCE) 提供貸款用於開發。可以使用多種融資方案，包括優先貸款、夾層貸款和股權投資。雖然詳細的貸款協議可以稍後起草，但在首次提交 I-956 申請時，只需一份諒解備忘錄即可，這凸顯了其在構建專案融資結構中的重要性。
10. 訂閱文檔
認購文件概述了投資流程，並表明簽署人已審查了發行文件。
誰做什麼？
每個專業人員在這個過程中都扮演著特定的角色，確保所有必要的文件和研究都得到妥善處理。
- · 可行性報告/評估：由第三方可行性公司開立。
- · 託管文件：託管銀行與專案律師合作。
- · 有限合夥協議及私募備忘錄（PPM）：公司證券律師。
- · 商業計劃書：商業計劃書撰寫人。
- · 經濟研究：EB-5 經濟學家。
- · I-956申請：EB-5移民律師
