讓我們弄清楚真相:糾正關於 EB-5 的常見誤解 - EB5Investors.com

讓我們弄清楚真相:糾正關於 EB-5 的常見誤解

作者:里德·托馬斯和凱特琳·哈洛蘭

隨著EB-5 計畫的發展、美國證券交易委員會(SEC) 的審查力度加大、幾起備受矚目的詐欺案件以及國會對EB-5 區域中心計畫的續訂[待定],這些都表明,安全性、透明度和合規性的新標準將被採納。

EB-5 產業本身廣泛倡導改革和最佳實踐,以保護投資者並確保專案的完整性。

EB-5 計劃是一個高效的創造就業機會的引擎,可以為美國經濟帶來許多經濟效益,而無需納稅人承擔任何費用。然而,該計劃的快速發展促使公眾對 EB-5 的關注不斷增加,錯誤訊息也比比皆是。不幸的是,對 EB-5 計劃的誤解損害了其聲譽並削弱了其正面影響。

關於 EB-5 的常見誤解

錯誤的:

正確:

EB-5 計劃允許外國人「購買」美國公民身份。

EB-5 計劃不提供有償公民身分。相反,它為外國投資者提供了獲得有條件永久居留權的機會,方法是對一家能夠創造美國就業機會的企業進行 500,000 萬至 1 萬美元的風險投資。

 

如果投資在兩年有條件居留期結束時滿足創造就業機會和其他要求,投資者就有資格獲得永久居留權,並隨後申請公民身份。

移民可以使用 EB-5 作為「花錢」進入簽證隊列的捷徑。

雖然EB-5 對許多投資者來說可能是獲得綠卡的快速途徑,但美國移民局漫長的處理時間、中國出生的投資者的簽證積壓以及強制性的兩年有條件居留期將EB-5 的時間表延長至五年以上對於大多數投資者來說。

 

使用EB-5 簽證不會影響其他簽證類別的簽證積壓:雖然未使用的EB-5 簽證可以重新分配給其他基於就業的移民類別,但分配給EB-5 的簽證數量僅佔所有可用就業的一小部分 -基於簽證(10,000 個簽證中的 140,000 個,即約 7%)的重新分配不太可能對其他類別的簽證可用性產生重大影響。

 

儘管 EB-5 和 H-1B 簽證都與就業相關,但 EB-5 簽證對 H-1B 簽證的可用性沒有影響。 H-1B 是非移民簽證類別,其可用性不受 EB-5 等基於就業的移民簽證的影響。

EB-5 是恐怖分子進入該國的便捷途徑。

EB-5 投資者在整個 EB-5 流程中受到美國公民及移民服務局(USCIS 本身由國土安全部 (DHS) 管理)的嚴格審查。

 

EB-5 審查流程包括對任何簽證類別的移民進行最詳細、最徹底的審查。除了背景調查、訪談、健康和生物識別之外,該流程還包括對投資者資金合法來源的文件進行全面審查。此外,這個詳細的審查發生 兩次 在此過程中,一次是在申請有條件居留時,然後是兩年後在取消條件階段。

 

此外,投資者還須遵守外國資產管制辦公室 (OFAC) 的要求。 OFAC 特別指定國民 (SDN) 名單指定了基於外交政策或國家安全考慮而禁止美國實體與其開展業務的個人、企業和國家。所有美國人,包括銀行和EB-5 發行人,均須遵守OFAC 法規,並被要求阻止涉及、代表SDN 名單上的實體或為了SDN 名單上的實體的利益進行的交易,並且必須拒絕任何違反其他規定的交易。

 

對於包含在 SDN 清單中或與 SDN 清單相關的人員,嘗試參與 EB-5 計畫將不會成功;在進行初始投資之前,資金將被凍結,涉及的外國個人將無法使用這些被凍結的資金。

EB-5 助長洗錢

除了國土安全部進行詳細的資金來源審查外,美國銀行系統還受到監管,以確保洗錢活動不會發生並識別潛在威脅。 

 

接受外國資金的美國銀行必須遵守了解你的客戶 (KYC)、反洗錢 (AML) 和銀行保密法 (BSA) 的要求。

EB-5 開發商「不公正劃分」人口普查區,允許富裕地區的項目符合 EB-5 的高失業率地區資格。

儘管經濟繁榮地區的項目似乎不符合目標就業區(TEA)標準,但這些項目通常會吸引來自附近高失業率地區的工人。

 

當考慮到通勤模式時,這些計畫為高失業率社區創造了就業機會——正如法規的初衷。將人口普查區連結在一起是勞工統計局用來評估聯邦政府就業區域和統計數據的常見做法。

 

行業規範超越監理要求

政府問責辦公室 (GAO) 於 2015 年 5 月發布的一份報告引起了許多人對 USCIS 可靠監督 EB-XNUMX 計劃能力的擔憂。

報告中的資訊表明,美國移民局缺乏可靠核實 EB-5 投資者的資金來源、EB-5 項目收到投資或項目資訊本身的能力——滿足 EB-5 計劃要求的關鍵組成部分。

此外,報告指出,美國移民局未能準確追蹤投資者和區域中心的數據。該報告指出,美國公民及移民服務局「資料庫存在局限性,降低了其開展減少詐欺活動的有用性」;追蹤資訊「例如申請人的姓名、地址和出生日期」被認為是「不必要的」;且資料欄位未標準化以啟用基本搜尋功能。[1]  由於 EB-5 計畫數據不易取得,美國移民局的詐欺偵測部門無法制定評估詐欺風險的策略,而是依賴隨機現場存取。[2]

然而,該計劃管理中的官僚主義挑戰並不能反映 EB-5 市場的真實性質。在 USCIS 失敗的地方,EB-5 產業本身已經挺身而出,為安全性、透明度和合規性設定了高標準。

EB-5發行人不僅對專案的潛在投資者進行盡職調查,隨著越來越多的專案湧入投資者市場,投資者也變得更加挑剔。在發生幾起發行人不當行為的孤立事件後,投資者盡職調查不斷加強。隨著品質追求的發生,適當的控制、明確的合規計畫和保護投資者的措施已成為專案適銷性的重要組成部分,導致 EB-5 行業廣泛採用最佳實踐。

美國移民局面臨的許多行政挑戰源自於移民和投資流程交叉的複雜性。為了應對這種複雜性,產業利害關係人開發了創新的解決方案來滿足 EB-5 的獨特需求。例如,我們自己的解決方案已在400 多個EB-5 專案中實施,提供了更高的投資者安全性、簡化的追蹤、完整的審計追蹤以及第三方貸款和基金管理——遠遠超出了法規的要求。

關於 EB-5 的真相:納稅人無需支付 30,000 多個工作崗位

EB-5 的核心是一項創造就業機會的計劃,而且是一項非常成功的計劃。

EB-5 聯盟委託撰寫的一份獨立報告估計,EB-5 計畫目前每年創造超過 30,000 萬個就業機會。該產業每年貢獻超過 1.6 億美元的外國直接投資,為 GDP 貢獻超過 2.5 億美元。

EB-5 計畫無需美國納稅人支付任何費用即可創造這些就業機會。相較之下,根據 2009 年《美國復甦與再開發法案》創造或保留的每一個就業機會預計將花費納稅人 185,000 至 278,000 美元。

EB-5 的批評者常常無法體認到 EB-5 計畫的成功;事實上,它的好處遠遠大於它的缺點。


[1] 高, 需要採取更多行動來更好地評估詐欺風險並報告經濟效益 ,GAO-15-696(華盛頓特區:12 年 2015 月 25 日),26-XNUMX 日。

[2] 同上 29

里德·托馬斯

里德·托馬斯(Reid Thomas)在上市公司和私人公司(主要是高成長的矽谷科技公司)擁有數十年的領導經驗。 Thomas 在 JTC Americas EB-5 和 Opportunity Zone 業務的快速成長中發揮了重要作用,致力於開發專用軟體解決方案和專門的客戶服務團隊,從而推動公司在這兩個行業中佔據領導地位。

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