作者：克里帕‧烏帕迪亞
將資金匯往美國 (US) 以投資 EB-5 簽證計劃一直是一項挑戰 在中國有資金的投資者。由於最近的事態發展，情況變得更加令人擔憂。
中國一直有嚴格的匯款限制，這使得 EB-5 投資融資變得困難。該國允許公民每年每人向海外兌換和匯款最多等值 50,000 美元。鑑於歷史上最低投資額為 500,000 萬美元， 800,000 年 EB-5 改革與誠信法案 (RIA) 後變更為 2022 萬美元，單獨工作的投資者無法為 EB-5 投資提供資金。
中國政府試圖透過指示銀行不允許一個帳戶進行總額超過 50,000 萬美元的多筆交易來打擊向境外匯款的行為。中國投資者求助於朋友和家人；然而，政府已開始對銀行採取更嚴格的措施，使資金轉移變得更加困難。
面對經濟挑戰，富有的中國投資者湧向新加坡
近年來，受到新冠肺炎 (COVID-19) 封鎖、經濟放緩以及香港和中國大陸更嚴格的政治控制的打擊，中國投資者比以往任何時候都更渴望離開。
許多超級富豪紛紛湧向附近的新加坡，作為他們在中國以外的第一個大本營，同時他們也獲得了資金並考慮下一步。透過投資在新加坡獲得居住權的一種方法是開設家族辦公室。新加坡政府要求申請人管理的資產至少為200億新元。即使投資水準如此之高，新加坡的家族辦公室數量仍從 700 年的約 2022 個激增至 1,500 年的約 2023 個，其中約一半來自中國。
高淨值人士（HNWI）離開中國已經導致經濟放緩和更嚴格的控制。截至 2023 年 200,000 月上旬，中國銀行設立了每天 27,800 萬元人民幣（即 24 美元）的限額，這是中國各地銀行流動性嚴重缺乏的明顯跡象。超過該金額的取款需要至少提前100,000小時預約；據當地媒體報道，據報道，其他銀行將每日資金流出限制在 13,900 萬元（XNUMX 美元）以內。
中國大陸流動性匱乏的情況在幾年前是難以想像的。截至2023年XNUMX月，部分地方政府轄區公務員開始以數位人民幣支付薪水！此舉似乎讓政府在推動數位人民幣的實施上獲得了更好的牽引力。然而，有人猜測，該措施也旨在控制貨幣從仍受疫情影響的國家流出。
此外，中國當局於八月初拘留了中國最大的移民諮詢公司之一外聯集團創始人兼執行長何梅。有傳言稱，她被迫交出被拘留後過去十年的客戶資料庫。規模較小的移民諮詢公司預計也將面臨政府的打擊，以阻止富裕人士及其資金離開該國。
中國 EB-5 投資者的資金轉移途徑
無論如何，中國投資者仍然是其中之一。 EB-5 投資的最大市場。然而，為中國投資者仔細記錄資金來源的任務變得更加困難。
從中國大陸將資金匯入美國的方式有多種，目前主要的方式有：
- 使用多個家人和朋友： 一種方式是投資者家人、親戚朋友的幫助。例如，投資者可以將資金轉移給在中國的親戚。然後，這些親屬可以將足夠的美元資金轉入投資者指定的帳戶。由於中國沒有應稅贈與，中國投資者每年每人轉移50,000萬美元給20至XNUMX名中國公民轉移XNUMX萬美元的情況很常見。
儘管很常見，但這種解決方案充滿了複雜性和挑戰。一旦投資人成功找到願意提供協助的親友，就必須能夠透過顯示交易的銀行對帳單來證明資金來源；首先，從他們的投資者帳戶到他們的親戚，然後從親戚到美國帳戶，最後從美國帳戶到區域中心（RC）或新業務。
然而，當海外的一個帳戶收到來自中國多個來源的資金時，中國政府的控制會限制可以透過這種方式轉移的現金數量，使這種方法更難使用。
- 從香港匯款： 在香港開設銀行帳戶後，E-5投資者前往貨幣兌換店，該店提供內地銀行帳號，供客戶從其中國境內的帳戶進行國內轉帳。然後，將等值的國內轉帳金額以香港或外幣轉入客戶的香港帳戶。使用的任何第三方帳戶都必須透過宣誓書來證明，該宣誓書解釋了相關第三方建立的操作。
中國境外住宅貸款：由於中國大陸的流動性問題，現在更受歡迎的是，以前投資過中國境外住宅或商業房地產的 EB-5 投資者越來越多地使用針對該房產的貸款。當然，投資者必須能夠充分記錄購買房產的資金來源，然後將這些資金轉移到美國
隨著監管的發展，EB-5 中國投資者將探索新的資金轉移方式
儘管中國政府對資金轉移提出了越來越嚴格的法規和挑戰， 中國投資者 預計將保持彈性並繼續探索為 EB-5 投資籌集資金的方法。
隨著中國 EB-5 投資者適應這些不斷變化的環境，新的創新資金轉移途徑有望出現。
克里帕·烏帕迪亞
Kripa Upadhyay 是 Karr Tuttle Campbell (KTC) 律師事務所的移民律師。她住在華盛頓州西雅圖，專門指導企業客戶、個人投資者和傑出人士應對複雜的美國移民法。她在公司的團隊中包括的律師不僅是移民本身，更重要的是，他們在其他國家長期居住並且非常了解國內的規則和法規。團隊中的律師精通多種語言，包括印地語、普通話、尼泊爾語、西班牙語和烏爾都語。
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