我計劃進行 EB-5 投資，並願意從朋友那裡獲得 200 萬美元的個人貸款。在這種情況下，這位朋友的 401k 資金存放在一個自我管理的 IRA 託管帳戶中。他可以將它們借給我以便我可以將它們用於我的 EB-5 投資嗎？我將撰寫一份包含利息和付款計劃的協議。
答覆
麥可‧哈里斯 (Michael A Harris)，律師
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回答於
如果滿足幾個條件，則從朋友的 401(k) 基金在自我管理的 IRA 託管帳戶中獲得的貸款可以成為 EB-5 投資的可行資金來源。貸款的結構必須正確，並附有包括利息和還款計劃在內的書面條款，以滿足美國公民及移民服務局的信譽標準。重要的是，您還必須提供明確的證據，證明這些資金是您的朋友合法獲得的，並且他們的自我管理的 IRA 託管人允許此類貸款。文件需要透過 401(k) 投資活動追蹤您朋友帳戶中的資金，以確保來源透明且合法。美國移民局要求第三方驗證，例如報稅表、收入記錄和投資帳戶報表，而不是僅僅依靠自私的聲明。此外，貸款條款必須符合 EB-5 準則，這意味著貸款不應以 EB-5 商業企業的資產為擔保，並且您必須證明您有財務能力償還貸款。強烈建議與經驗豐富的 EB-5 律師合作，以確保遵守 USCIS 文件要求並解決涉及自我指導 IRA 貸款規則的任何複雜問題。
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