EB-5 貸款在資本堆疊中的定位如何？ EB-5 貸款佔據第一名的位置常見嗎？它們通常涵蓋多少資本？
答覆
奧盧桑喬·奧莫尼伊
尋找最佳 EB5 簽證律師在這個問題上沒有固定或標準的規則。這一切都取決於雙方之間的協議甚至項目。然而，您在 EB-5 中遇到的常見情況是，大多數 EB-5 貸款可能位於僅次於傳統銀行融資的資本堆疊中，通常位於股權投資者之前。在某些項目中，EB-5 貸款將在資本堆疊中佔據首位。如果您能獲得這樣的協議，那將是最理想的。
伯納德·P·沃爾夫斯多夫
尋找最佳 EB5 簽證律師它因項目而異。理想情況下，他們應該佔據第一位置，在當今競爭激烈的市場中，他們確實應該佔據第一個位置。理想情況下，不超過 39% 到 30%，但是，這又各不相同。
薩爾瓦多·皮卡塔喬
尋找最佳 EB5 簽證律師我最常看到他們處於第一位置。總資本的百分比可能會有所不同。許多經驗豐富的 EB-5 項目投標者限制 EB-5 資金，有時低至 20%。就我個人而言，我希望 EB-30 的比例不要超過 5%（給予或索取）。
黛比·克利斯
證券律師關於您關於 EB-5 貸款在資本堆疊中如何定位的問題，答案取決於融資時的趨勢。幾年前有一段時間，如果創造就業機會的數字能夠維持籌集大筆資金，那麼 EB-5 貸款往往處於優先地位，因此佔資本總額的很大一部分。目前的趨勢（大約兩年來一直保持一致）是，EB-5 貸款位居第二，佔資本總額的比例不超過 30% 至 35%。
馬爾科·伊塞弗
EB-5 經紀人經銷商實際上並沒有什麼規則，但我們使用的經驗法則是，任何時候股權低於 20% 都意味著開發商投入不足。任何時候高級貸款超過 60% 都可能是槓桿過高。典型的資本結構包括 60% 的優先債務、20% 的 EB-5 和 20% 的開發商股權。 EB-5 落後於優先債務但領先於股權。但請記住，當我們談論 EB-5 貸款時，這並不是 EB-5 投資者正在賺取的資金。這些通常是新創建的實體 NCE 的優先股。 EB-5 貸款是 NCE 向 JCE（創造就業機會的實體）提供的貸款。該貸款介於優先債務和開發商股權之間。從 EB-5 投資者的角度來看，開發商擁有更多股權總是比減少股權貢獻更好，因為這為 EB-39 投資者提供了市場低迷時的緩衝。當然，對於給定金額的 EB-5 投資，債務（即優先貸款）越少，您的境況就越好。也就是說，如果 EB-5 因根本沒有優先債務而處於第一位，那麼這本身可能是該專案的危險信號，因為這可能表明沒有信譽良好的優先貸款人願意承擔任何風險無論專案如何。所有移動部件確實有點複雜。
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