EB-5 投資者如何確保其託管資金安全？

託管協議是區域中心、投資者和第三方託管代理之間簽署的私人協議。條款可以協商。一旦簽署，對各方均具有約束力。 EB-5 投資者的利益受到保障。為了使區域中心觸發託管以釋放資金，區域中心必須出示證據證明條件已成立。此時，託管機構（通常是銀行）應釋放資金並適當通知 EB-5 投資者。區域中心在投資者不知情的情況下秘密從託管帳戶中抽走資金的可能性非常小。

如果他們這樣做，他們將違反託管協議，並可能違反美國證券交易委員會的規則。此類違規行為可能會產生撤銷權，投資者可以要求償還投資。請注意，某些區域中心專案允許在提交 I-526 時或更早使用資金，因此請諮詢 EB-5 律師以審查專案文件。

您的託管協議是與託管代理簽訂的。在滿足要求之前，代理人無法釋放資金。請律師審查您的協議。

託管協議規定了資金釋放的條款。如果資金在此之前釋放，則協議已被違反。該協議應包含有關您在違約時的權利的部分。確保對區域中心的歷史進行盡職調查。其主要負責人、往績記錄等。

投資者和專案負責人將簽署證券發行文件，其中可能明確規定投資者的個人投資資金將繼續託管，直到 I-39 申請獲得批准。如果專案在批准前撤回資金，那麼投資者將擁有要求退回資金的撤銷權，並可以向 SEC 舉報此違法行為。

你指出了一個非常嚴重的問題。這正是選擇您感覺舒適的區域中心如此重要的原因。我相信您知道，已經發生過一些涉及 EB-5 的嚴重詐欺案件。如果您有信譽良好的託管代理，那麼您的資金應該非常安全 - 根據協議條款。如果有人違反合同，您的追索權是起訴。但是，您面臨著他們失去金錢或失踪的風險。如果發生欺詐，您應該通知警察、美國移民局和美國證券交易委員會。在進行任何投資之前，請確保您考慮了不止一項投資，查詢過往記錄，並自行進行一些研究。還有一些服務將進行盡職調查並評估區域中心投資所涉及的風險。

除非您同意提前提取資金，否則投資文件應在收到適當批准之前阻止分配。只要不允許提前取款，託管人在收到所需批准之前不應進行任何分配。如果違反指示進行此類分配，您應該要求償還，如果未償還，則應提起訴訟。您可能會起訴託管機構、區域中心、貸款實體和/或借款實體，具體取決於投資文件的解讀方式以及實際發生的情況。可能還有其他潛在的被告，這也取決於具體情況。

這在很大程度上取決於公司的 PPM 和營運協議，因為應解決託管資金轉移的條款。如果轉帳違反合同，補救措施是起訴違約方或禁止其轉帳。所有這些也取決於可與 PPM 結合使用的託管協議。

資金何時以及如何從託管機構釋放到企業/專案取決於認購和合作協議、貸款文件等。

在您的 I-526 待決期間，區域中心是否可以使用託管資金取決於您與區域中心之間的託管協議的條款。由於USCIS處理I-14申請需要大約526個月的時間，需要資金開發項目的區域中心可以在託管協議中規定，在滿足一定條件時可以使用資金。您應該仔細閱讀託管協議。如果託管協議僅允許在您的 I-526 獲得批准後使用資金，則在滿足該條件之前區域中心無法使用您的資金。否則，他們將違反合約。

根據託管協議的條款，區域中心無法獲得資金。銀行和託管機構依法有義務遵守託管協議。如果資金以某種方式提前釋放或以不符合協議的方式釋放，您將向銀行和託管代理商追索。