如何對EB5投資進行盡職調查？

要進行移民盡職調查，請聘請 EB-5 移民法專家；要進行財務盡職調查，請聘請註冊財務顧問。

透過 EB-5 計劃尋求合法永久居民身分時，專案的盡職調查至關重要。在投資之前應對項目、其主體以及區域中心本身進行審查。作為第一步，讓經驗豐富的 EB-5 移民律師解釋流程和選項將為您提供一些基本資訊。就投資金額的不同而言，兩者投資等級的要求是相同的。唯一的區別是，要獲得 500,000 萬美元較低投資的資格，您的資金投資所在的創造就業機會的實體必須位於目標就業區。

如果您的問題是關於直接投資，那麼投資 TEA 或其他地方的唯一區別是所需的資本投資。投資 TEA 將標準門檻從 1,000,000.00 美元降低至 500.000.00 美元。如果您投資位於目標經濟區的區域中心項目，那麼您將受益於減少投資，並且能夠根據您的就業創造要求計算直接和間接就業機會。

您將以與任何企業相同的方式進行盡職調查。然而，EB RC 計劃中需要審查的一些關鍵組成部分是：

1. 是股權投資還是債權融資？
2. 專案進度到什麼程度了？
3. 需要多少投資者？
4. 已經招募了多少人？
5. 經濟報告和商業計畫有多強？
6. 有多少 i-526 已獲得批准？
7. 有多少 i-829 已獲得批准？這些只是一些基本步驟，您可能需要考慮聘請一家公司和/或律師來為您分析潛在的專案。

您應該進行盡職調查，以便選擇可行的 EB-5 投資。如果您有興趣減少 500,000 美元的投資，最好的選擇是對 USCIS 批准的區域中心進行盡職調查。美國移民局在其官方網站上保留了一份已批准的區域中心清單。很多時候，移民律師將能夠指導您了解哪些類型的區域中心歷史上在批准 I-526 申請和最重要的 I-829 申請方面擁有強大的統計數據（當取消對 2 年有條件綠卡的限制並且EB -5 投資者在美國獲得永久綠卡）。許多區域中心允許您在簽署保密協議後查看他們的產品。強烈建議您請律師審查這些文件，並就特定項目的具體情況、投資要求和退出策略向您提供建議。我們也強烈建議您聘請合格的投資經紀人/財務顧問，在投資特定區域中心/專案之前至少審查幾個區域中心和專案。根據 EB-5 法規，投資必須有風險才能使您有資格獲得此類簽證。律師不提供投資建議。然而，EB-5 移民律師和投資經紀人/財務顧問可以幫助您避免投資於沒有既定統計數據的區域中心，從而降低風險。如果您還有其他疑問，請隨時聯繫我們的辦公室，我們將很樂意與您討論詳細資訊。

主要區別在於涉及的金額。通常情況下，如果一個人能找到合適的500,000萬美元的項目，他/她就不應該投資1,000,000萬美元的項目。

除了投資金額外，他們的要求相同。然而，找到茶並不總是那麼容易。

盡職調查包括考慮您的投資回報、獲得 I-526 和 I-829 批准的記錄以及可行的退出策略。此外，在任何投資中你也應該考慮：誰是管理者？項目是什麼？他們的商業計劃是什麼？他們執行專案的記錄如何？如果需要的話，土地是否得到保障並獲得許可？商業計劃的現實程度如何？是否會創造所需數量的就業機會等？

EB-5 要求投資 1,000,000 美元，除非企業/計畫位於經政府機構核實失業率高於全國平均失業率的 TEA（目標就業區）。由於 USCIS 批准了超過 250 個區域中心來匯集 EB-5 投資者和投資並幫助 EB-5 投資者申請移民福利，因此盡職調查非常重要。雖然作為一名移民律師，我不認可或推薦任何特定的區域中心，但我建議您至少向每個區域中心詢問以下問題：

1. 您成功辦理了多少個EB-5案例？

2. 您收到了多少份 I-526 和 I-829 批准？

3. I-829批准後，您的投資回報的退出策略是什麼？

4. 您有I-829批准後退回投資金額的記錄嗎？

5. 如果您的 I-526 被拒絕，會發生什麼事或如何拿回您的錢？

盡職調查對於選擇您將投資哪個 EB-5 項目或是否使用 EB-5 非常重要。 EB Investors.com 網站上列出了眾多專業人士、移民律師、商業專家，可以在此過程中為您提供協助。 TEA 問題只是任何專案中都應該審查的眾多問題之一。

首先，我建議您與熟悉 EB5 計畫的律師合作，他們參與整個流程。盡職調查是指仔細調查項目和流程的每個部分。投資意義上的盡職調查將涉及對您的投資回報的評估。從 EB5 的角度來看，盡職調查還包括評估投資在兩年結束時滿足 10 個完整就業要求的可能性，以及 1,000,000 美元和 500,000 美元 EB5 投資之間的差異。標準規則是，EB5 投資者將 1,000,000 美元投入他或她將在美國親自經營的企業中。企業位於國家指定的高失業率地區的，初始投資減少至500,000萬美元。在這兩種情況下，商業計劃必須表明企業將在合理的時間內創造 10 個全職工作。如果一個人選擇作為有限合夥人進行投資，而普通合夥人管理投資，則可以在 USCIS 批准的區域中心進行 500,000 美元的投資。我試圖簡化下面的關鍵問題和步驟。

第 1 步：您想投資並經營自己的企業嗎？還是您想投資但不想經營自己的企業？

步驟 2：從這一步驟開始，每一步都取決於步驟 1 的答案。

步驟 3：如果選擇 EB5 區域中心項目，請合理確保該項目將吸引足夠的投資者來完成，並在合理的時間內（10 年）內每投資 500,000 美元創造 2 個全職工作。投資者如何已經承諾參與該區域專案？在專案開始之前需要多少人？對專案直接和間接創造的就業機會的經濟分析有多好？區域中心本身是否對該專案進行了股權投資，以便在確定每投資 10 萬美元是否創造 500,000 個全職工作時可以計算該股權所創造的就業機會？ 2年後區域中心提出了怎樣的退出計畫？評估退出計畫時需要考慮哪些風險因素？我的投資有可能沒有收益嗎？

步驟 4：如果建立自己的企業，除了製定商業計劃外，您還需要選擇地點並在州合法組織。然後開始獲取數據以支援您的業務計劃中的預測以及有關業務可能遇到的競爭的數據。確保商業計劃將創造 10 個全職工作。在投資之前，明智的做法是來美國徹底檢視您希望創業的實際環境。您的企業還有其他投資人嗎？您是否希望或需要來自您國籍國的人員成為您企業的雇主？

步驟5：如果您想經營自己的企業，但要接管一家“陷入困境的企業”，則任務幾乎相同。您需要一份實質的商業計劃，但不需要創造 10 個新的全職工作。您的計劃必須表明您將在兩年內維持企業以前擁有的員工數量。

每項特定投資都是獨一無二的，您的主要問題是您是否會獲得批准，以及兩年後您是否能夠消除條件。審查每項投資，看看它是否會成功並創造 10 個新就業機會。