將 EB-5 資金轉移至託管帳戶有哪些好處？

託管帳戶用於讓投資者安心，因為中立方將持有資金，等待對投資者有利的特定結果。這個結果可能是投資者的I-526批准。在評估投資者的資產時，您無需將資金轉入託管帳戶。本地銀行活期帳戶中的資產證明將無法運作。最好將資金託管或存入 NCE 的銀行帳戶。

為了獲得 EB-5 資格，被視為已投資或正在投資，資本必須投入新的商業企業。一種可接受的證明方式是將資金轉入 NCE 的銀行帳戶。另一種可接受的方式是投資者根據託管協議條款將資金存入託管帳戶。協議條款必須包括自動轉帳條款，以便當 I-526 申請獲得批准時，資金自動從託管帳戶轉帳到 NCE 的銀行帳戶以用於投資。確實沒有其他方法可以做到這一點。本地銀行帳戶中的資產證明將不起作用，除非該帳戶是具有用於 EB-5 目的的明確託管協議的託管帳戶。

顯然，託管帳戶對於商業和移民來說都是最好的。

將投資資金存入託管帳戶為投資者提供了一段「觀望」時間，在此期間，如果投資者的 I-526 申請被拒絕，或者專案失敗，或者政府介入，如在芝加哥會議中心的案例中，投資者可以直接從管理託管帳戶的銀行或公司收到他或她的500,000 美元本金投資，通常在幾天或幾週內，而不是等待EB-5 專案經理返還資本可能已經對該專案進行了投資。如果投資者的本金在 I-526 批准之前投入到專案中，認購協議通常要求專案經理僅根據「商業合理的方法」或在找到替代投資者後返還投資者本金，並且此過程可以需要幾個月的時間。不幸的是，由於最近幾個月 USCIS I-526 處理時間異常漫長，通常超過一年，大多數 EB-5 專案根本無力承擔託管資金。如果他們這樣做了，那麼當資金退出託管帳戶時，商業交易可能已經過時了。然而，直接投資項目仍然經常為投資者提供託管帳戶保護。這是因為直接投資項目通常在 6 個月或更短的時間內獲得批准。

在 EB-5 背景下使用託管帳戶有很多好處。例如，它讓各方感到安心，因為他們知道中立方將持有資金，直到約定的時間將資金釋放到專案中。在許多情況下，開發商急於立即釋放資金，因為這將有助於 EB-5 專案的進展。在這種情況下，沒有託管將對開發商有利。另一方面，非託管交易很難向投資者推銷。一般來說，投資者傾向於先將資金轉入託管，而釋放機制取決於投資者 I-526 申請的批准。由於在評估投資者的資金來源和資金路徑時涉及資金應存放在哪裡的問題，理想情況下，在評估完成之前不應將任何資金轉入美國託管帳戶。在投資者的原籍國有年度轉移限制的某些情況下，這在戰略上可能難以遵循。

通常，託管帳戶用於讓投資者在獲得 I-526 批准之前放心投資資金的安全。如果只是處於評估投資者資格的階段，或試圖追蹤投資者的資金來源，投資者甚至不需要將資金移至託管。追蹤資金來源可能涉及大量工作。雖然我不清楚為什麼需要提供當地銀行的資產證明，但僅憑證明/銀行對帳單可能不足以證明投資者的合法資金來源。您的問題表明您可能不了解EB-5的基本程序和法律要求，我建議您聯繫EB-5律師以便正確進行。

好處在於良好的實踐。這完全取決於您如何建立專案和訂閱協議。通常，在 I-526 申請獲得批准之前，投資基金並不真正屬於您。然後，在請願書獲得批准之前將其託管是有意義的。如果 I-526 未獲批准，退還投資者的資金將變得更容易、更實際。